Analyse De Besoin
Cette étape permet de voir où vous en êtes vraiment afin de planifier les stratégies selon votre profil, que ce soit pour votre besoin d’épargne et/ou celui d’assurances.
Assurance Vie
Hypothécaire, temporaire, permanente, avec ou sans participation, pour enfants, sans examens médicaux, cas difficile
Assurance Invalidité
Assurance prêt ou assurance salaire, frais généraux pour entreprises ou travailleurs autonomes
Assurance Maladie Grave
Assurance donnant un montant forfaitaire pour 4 ou 25 maladies graves, temporaire ou longue durée.
Fonds Distincts / Épargnes
CELI (compte d’épargne libre d’impôt),
REER (régime enregistré d’épargne-retraite),
REEE (régime enregistré d’épargne-études)
Profil d’investisseur
Un résumé des objectifs financiers, de la situation financière, de l'horizon temporel et de la tolérance au risque d'un investisseur est inclus dans le profil de l'investisseur.